我国个人理财行业发展潜力及投资决策建议研究报告2014-2020年
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【报告编码】 123052
【出版日期】 2014年09月
【出版机构】 中 研 华 泰 研 究 院
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【目 录】
**部分**个人理财业运行基础分析 18
**章个人理财产业市场概述 18
**节个人理财基本概况 18
一、个人理财特点 18
二、个人理财的范围 19
三、个人理财的发展 21
四、理财规划的核心与步骤 22
五、个人理财的方式和方法 22
六、传统与现代个人理财比较 26
第二节个人理财投资方式 27
一、个人理财投资方式选择 27
二、个人理财投资方式特点 28
第三节 个人理财业务概述 36
一、个人理财业务的概念 36
二、个人理财业务的分类 36
三、理财师资格认证制度 38
第二章2014年全球个人理财市场环境分析 39
**节2015年全球经济发展环境分析预测 39
一、全球经济发展概述及2014年的相关预测 39
二、主要经济体经济发展概述及2014年发展前景 40
三、全球经济进程分析 50
四、美国次级债对中国经济的影响 56
第二节2014年全球政治发展环境分析 57
一、全球政治环境发展 57
二、主要经济体环境发展 62
第三节2014年全球个人理财社会环境分析 63
一、全球化与收入分配差距 63
二、主要国家基尼系数(即贫富差距情况) 72
三、发展中国家内部、发达国家内部的收入差距 72
第三章2014年全球主要国家个人理财市场运营情况分析 76
**节2014年美国个人理财市场发展概况 76
一、美国个人理财市场发展历程 76
二、美国个人理财业的商业运营状况 78
三、美国的独立账户**市场 79
四、美国证券市场理财产品市场 79
五、美国理财业的执业资格 80
六、美国专户理财的费用结构 81
七、美国商业银行个人理财业务概述 82
第二节2014年欧洲主要国家个人理财市场发展概况 83
一、2014年英国个人理财市场 83
二、2014年德国个人理财市场 83
三、2014年法国个人理财市场 83
第三节2014年日本个人理财市场分析 84
一、日本个人资产规模 84
二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化 84
三、日本银行个人理财业务三大工具 85
四、2014年日本基金市场分析 86
五、2014年日本**市场分析 86
六、日本个人理财市场发展趋势分析 87
第四节2014年澳大利亚个人理财市场分析 88
一、2014年澳大利亚经济形势分析 88
二、澳大利亚个人理财业务的发展 89
三、澳大利亚理财教育体系 91
四、澳大利亚个人理财监管架构 92
五、澳大利亚管理基金市场竞争格局 93
六、澳大利亚理财业务经营模式多样化 101
七、澳大利亚个人理财市场发展趋势 102
第二部分中国个人理财业务运行分析 103
第四章2014年中国个人理财市场发展环境分析 103
**节2014年个人理财宏观环境分析 103
一、中国GDP分析 103
二、消费价格指数分析 105
三、城乡居民收入分析 117
四、社会消费品零售总额 120
五、全社会固定资产投资分析 125
六、进出口总额及增长率分析 133
第二节2014年中国个人理财政策环境分析 134
一、基金新政策发展分析 134
二、2014年货币新政策 135
三、2014年货币政策的预测 141
四、维护金融稳定的法规政策 142
第三节2014年中国个人理财市场社会环境 143
一、中国社会结构转型现状及趋势 143
二、2014年中国个人金融 资产规模 154
三、中国中高收入群体的结构分布 154
四、中国财富集中化趋势 156
第五章2014年中国个人理财市场运行形势分析 158
**节2014年中国个人理财市场发展现状 158
一、个人理财市场的发展规模分析 158
二、2014年理财市场变化分析 159
三、2014年个人投资理财的热点分析 159
第二节2014年中国农村个人理财市场分析 161
一、农村个人理财发展现状 161
二、农村个人理财的障碍 163
三、农村个人理财的对策 164
四、农村信用社发展个人理财业务策略分析 165
第三节2014年中国个人理财市场的问题 167
一、理财产品存在的问题 167
二、理财业务环境不完善监管方面缺陷 168
三、销售方面缺陷 168
四、理财人员方面缺陷 169
第四节 **对中国理财业的几点建议 169
一、加强理财的教育培训 169
二、注重理财经营模式的构建 170
三、加强理财业的金融监管 170
第六章2014年中国个人理财市场形态分析 171
**节中国个人理财市场分布及理财信心分析 171
一、具有理财能力的人群分布 171
二、中国个人理财信心分析 171
三、理财者对投资理财产品的期望 172
四、个人投资理财的调查分析 172
五、文化因素对个人金融投资行为的影响 173
第二节2014年中国个人理财市场态度变化分析 176
一、学历收入年龄左右理财观 176
二、国人理财的偏好分析 177
三、国人理财存在的顾忌分析 179
四、对理财产品的了解程度分析 179
第三节2014年个人理财信息的来源及影响 180
一、理财者理财信息的来源渠道 180
二、来源渠道对**终决策的影响 180
第七章2014年中国个人理财行为市场调查分析 182
**节中国个人理财分年龄状况 182
一、人生各年龄段理财分析 182
二、20-40年龄段的置业理财 183
三、不同年龄段的人理财策略 187
第二节2014年不同收入群个人理财状况 189
一、年收入五万元以下理财状况 189
二、中等收入阶层理财状况 191
三、高等收入阶层理财状况 191
第三节2014年不同区域个人理财市场分析 192
一、上海投资理财人群调查 192
二、北京、上海、广州、深圳理财人群比较 199
第八章2014年中国个人理财产品市场运行动态分析 201
**节2014年中国银行个人理财产品分析 201
一、我国商业银行个人理财产品的发展概况 201
二、商业银行个人理财业务市场细分分析 204
三、2014年中国银行调整理财产品销售类型 205
四、2014年中国银行理财产品发展状况 206
五、银行个人理财产品的供需分析 207
六、银行个人理财存在的问题分析 208
第二节2014年中国保险理财市场发展分析 210
一、保险理财市场发展现状 210
二、农村保险理财市场现状 211
三、寿险保障型产品在个人理财中的发展 211
四、财产保险在个人理财中的发展 212
五、2014-2020年保险理财市场趋势走向 212
第三节2014年中国基金理财市场发展分析 214
一、基金理财概况 214
二、中低收入家庭的基金理财 214
三、2014年基金市场发展现状 215
四、2014年基金行业投资分析 218
第四节2014年中国楼市理财市场发展分析 219
一、2014年全国房地产市场形势分析 219
二、房产在个人理财中的优势和不足 224
三、房地产市场中的个人投资研究 228
第五节2014年中国外汇理财市场发展分析 233
一、我国个人外汇理财情况 233
二、外汇在个人理财中的优势 238
三、选择外汇理财产品的策略 240
四、外汇理财看币种发展趋势 241
第六节2014年中国期货理财市场发展分析 242
一、2014年期货市场分析 242
二、期货理财市场发展状况 243
三、期权在个人理财中的优势 250
四、期权在个人理财中的不足 254
五、2014-2020年期货理财市场发展预测分析 255
第七节2014年中国股市理财市场发展分析 255
一、2014年**市场盘点 255
二、2014年**理财市场发展态势 257
三、2012-2013中国股市个人投资者状况调查分析 259
四、2020年中国股市总规模预测 267
第八节其他理财产品市场分析 268
一、古玩在个人理财中的发展概况 268
二、黄金在个人理财中的发展概况 272
三、普通纪念金属币在个人理财中的发展概况 277
四、金银纪念币在个人理财中的发展概况 280
五、彩票在个人理财中的发展概况 287
第三部分行业竞争格局 291
第九章2014年中国个人理财市场竞争格局分析 291
**节2014年中国个人理财市场产品的竞争分析 291
一、银行理财的竞争现状分析 291
二、基金业竞争模式 293
第二节2014年中国个人理财市场竞争格局 296
一、中国金融机构的分业经营 296
二、个人理财市场竞争存在的问题 297
三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析 299
四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析 305
五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析 305
六、2014年外资理财机构主打高端理财市场状况 306
第十章2014年中国银行个人理财业务市场主体竞争力分析 307
**节中国工商银行股份有限公司 307
一、企业概况 307
二、企业主要经济指标分析 309
三、企业个人理财业务状况分析 319
第二节中国建设银行股份有限公司 320
一、企业概况 320
二、企业主要经济指标分析 320
三、企业个人理财业务状况分析 331
第三节上海浦东发展银行股份有限公司 331
一、企业概况 331
二、企业主要经济指标分析 333
三、企业个人理财业务状况分析 343
第四节招商银行股份有限公司 343
一、企业概况 343
二、企业主要经济指标分析 346
三、企业个人理财业务状况分析 357
第五节其它银行业分析 357
一、广东发展银行 357
二、农业银行 359
第十一章2014年中国券商个人理财业务主体竞争力分析 362
**节中信证券股份有限公司 362
一、企业概况 362
二、企业主要经济指标分析 363
第二节宏源证券股份有限公司 374
一、企业概况 374
二、企业主要经济指标分析 374
第三节东北证券股份有限公司 385
一、企业概况 385
二、企业主要经济指标分析 386
第四节长江证券股份有限公司 396
一、企业概况 396
二、企业主要经济指标分析 399
第五节国元证券股份有限公司 410
一、企业概况 410
二、企业主要经济指标分析 411
第六节国金证券股份有限公司 421
一、企业概况 421
二、企业主要经济指标分析 424
第七节海通证券股份有限公司 434
一、企业概况 434
二、企业主要经济指标分析 436
第八节长江证券股份有限公司 446
一、企业概况 446
二、企业主要经济指标分析 450
第九节光大证券股份有限公司 460
一、企业概况 460
二、企业主要经济指标分析 461
第十节西南证券股份有限公司 471
一、企业概况 471
二、企业主要经济指标分析 472
第十二章2014年中国基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析 484
**节工银瑞信 484
第二节博时基金 485
第三节鹏华基金 487
第四节易方达基金 487
第四部分个人理财行业发展趋势分析 489
第十三章2014-2020年中国个人理财市场发展趋势分析 489
**节2014-2020年我国个人理财业务发展展望 489
一、个人理财业务发展的驱动力 489
二、我国银行理财业务发展的路径选择 491
第二节未来10年个人理财市场预测分析 492
第十四章2014-2020年我国个人理财发展策略分析 494
**节商业银行个人理财业务的营销策略 494
一、水平营销理论及其运用 494
二、个人理财业务水平营销的实施 497
三、商业银行个人理财业务发展策略 501
第二节2014-2020年中资银行个人理财业务市场拓展策略 503
一、中资银行个人理财业务存在的问题 503
二、中资银行个人理财业务市场竞争策略研究 504
第三节2014-2020年我国个人理财的发展策略分析 505
一、个人理财业务市场的拓展分析 505
二、个人理财业务的挑战及对策 506
三、个人理财业务市场的竞争战略 507
四、拓展个人理财业务的对策研究 509
第十五章2014-2020年中国个人理财市场投资机会与风险分析 511
**节2014年中国个人理财市场投资机会分析 511
一、2014年中国经济增长模式的转折之年 511
二、个人理财投资建议 511
三、证券市场投资建议 513
四、深度解读消费行业 514
第二节2014年中国个人理财市场投资风险分析 522
一、房产投资存在的风险 522
二、在消费行业投资存在的风险 523
三、在证券投资方面存在的风险 527
第三节对未来三年中国个人理财市场运行机会的预测 528
一、预测分析 528
二、**建议 530
图表目录
图表 1 2011-2014年七国集团GDP增长率（%） 41
图表 2 2011-2014年金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率（%） 42
图表 3 2014年全球及主要经济体制造业和服务业PMI 44
图表 4 2014年全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数 45
图表 5 2014年英国个人理财市场分析 83
图表 6 2014年德国个人理财市场分析 83
图表 7 2014年法国个人理财市场分析 83
图表 8 2014年GDP初步核算数据 103
图表 9 2011-2014年GDP环比增长速度 103
图表 10 2014年上半年GDP初步核算数据 104
图表 11 GDP环比和同比增长速度 104
图表12 2012年12月-2014年6月全国居民消费价格涨跌幅度 105
图表13 2012年12月-2014年6月我国猪肉、牛肉、羊肉价格变动情况 106
图表14 2012年12月-2014年6月我国鲜菜、鲜果价格变动情况 106
图表15 2014年1-6月份居民消费价格分类别同比涨跌幅 108
图表16 2014年1-6月份居民消费价格分类别环比涨跌幅 109
图表17 2014年6月居民消费价格主要数据 109
图表18 2012年12月-2014年6月工业生产者出厂价格涨跌幅 112
图表19 2012年12月-2014年6月工业生产者购进价格涨跌幅 112
图表20 2012年12月-2014年6月生产资料出厂价格涨跌幅 113
图表21 2012年12月-2014年6月生活资料出厂价格涨跌幅 114
图表22 2014年12月份工业生产者价格主要数据 114
图表 23 2006-2016年我国农村居民人均纯收入及其增长速度 118
图表 24 2006-2016年我国城镇居民人均可支配收入及其增长速度 119
图表25 2006-2016年我国社会消费品零售总额及其增长速度 121
图表 26 2012-2014年社会消费品零售总额分月同比增长速度 122
图表 27 2014年1-12月份社会消费品零售总额主要数据 122
图表 28 2013-2014年6月社会消费品零售总额分月同比增长速度 124
图表 29 2014年6月份社会消费品零售总额主要数据 124
图表 30 2006-2014年我国全社会固定资产及其增长率情况 126
图表 31 2012年12月-2014年6月我国固定资产投资（不含农户）同比增速 126
图表 32 2012年12月-2014年6月固定资产投资到位资金同比增速 128
图表 33 2014年固定资产投资（不含农户）主要数据 128
图表 34 2014年-2014年6月我国固定资产投资（不含农户）同比增速 131
图表 35 2014年1-6月份固定资产投资（不含农户）主要数据 132
图表 36 对理财产品的了解程度分析 179
图表 37 理财者理财信息的来源渠道分析 180
图表 38 上海理财人群性别比例 192
图表 39 深圳理财人群性别比例 193
图表 40 上海理财人群年龄分布 193
图表 41 深圳理财人群年龄分布 194
图表 42 上海、深圳理财人群学历比较 194
图表 43 上海理财人群职业分布 195
图表 44 上海理财人群职务构成 195
图表 45 上海理财人群家庭组成情况 196
图表 46 上海理财人群月收入分布 197
图表 47 上海理财人群关注的消费领域 197
图表 48 上海理财人群关注的投资领域 198
图表 49 2014年各类基金净值平均涨幅 217
图表 50 2015年全国房地产市场各项指标预测 222
图表 51 花旗银行大连分行理财业务营销策略的SWOT分析图 305
图表 52 券商个人理财市场竞争力SWOT分析 305
图表 53 中国工商银行股份有限公司主要财务指标分析 309
图表 54 中国工商银行股份有限公司主要经济指标分析 313
图表 55 中国建设银行股份有限公司主要财务指标分析 320
图表 56 中国建设银行股份有限公司主要经济指标分析 324
图表 57 上海浦东发展银行股份有限公司主要财务指标分析 333
图表 58 上海浦东发展银行股份有限公司主要经济指标分析 336
图表 59 招商银行股份有限公司主要财务指标分析 346
图表 60 招商银行股份有限公司主要经济指标分析 350
图表 61 中信证券股份有限公司主要财务指标分析 363
图表 62 中信证券股份有限公司主要经济指标分析 367
图表 63 宏源证券股份有限公司主要财务指标分析 374
图表 64 宏源证券股份有限公司主要经济指标分析 378
图表 65 东北证券股份有限公司主要财务指标分析 386
图表 66 东北证券股份有限公司主要经济指标分析 390
图表 67 长江证券股份有限公司主要财务指标分析 399
图表 68 长江证券股份有限公司主要经济指标分析 403
图表 69 国元证券股份有限公司主要财务指标分析 411
图表 70 国元证券股份有限公司主要经济指标分析 415
图表 71 国金证券股份有限公司主要财务指标分析 424
图表 72 国金证券股份有限公司主要财务指标分析 428
图表 73 海通证券股份有限公司主要财务指标分析 436
图表 74 海通证券股份有限公司主要经济指标分析 440
图表 75 长江证券股份有限公司主要财务指标分析 450
图表 76 长江证券股份有限公司主要经济指标分析 453
图表 77 光大证券股份有限公司主要财务指标分析 461
图表 78 光大证券股份有限公司主要经济指标分析 464
图表 79 西南证券股份有限公司主要财务指标分析 472
图表 80 西南证券股份有限公司主要经济指标分析 476
图表 81 博时公司股东结构图 487
图表 82 垂直营销和水平营销 494
图表 83 水平营销案例分析——深圳发展银行的“气球贷” 497
图表 84 深发行“气球贷”的人才市场 499
图表 85 我国商业银行理财产品实施水平营销产生的创意 500
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